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高特佳投资引入PEVC入股可协助中小企业取得贷款

发布时间:2019-09-30 05:31:33 阅读: 来源:耐拉纤维厂家

高特佳投资:引入PE/VC入股可协助中小企业取得贷款

第一财讯:深圳市高特佳投资集团有限公司执行合伙人蔡玮6月11日表示,PE/VC投资机构入股中小企业后,可以协助企业通过股权抵押取得银行贷款,解决中小企业遇到的各种融资难题;而机构入股后,企业股权价值估算也有依据。

蔡玮是在第十三届中国风险投资论坛期间接受包括《第一财经日报》在内的媒体采访时作出以上表示的。

他透露,只要是PE/VC机构有入股,银行贷款可以通过机构协助企业解决,目前高特佳入股的企业,和中国银行(601988.SH,03988.HK)和招商银行(600036.SH,03968.HK)等银行有相应股权抵押贷款的合作。

“目前银行也在创新改革,假如投资者投入4000万,可以获得的银行贷款可能在2000万元左右。”PE/VC机构对入股企业的尽职调查,一般来说比银行还仔细,这也使得银行有较强合作意愿;而企业则用自身股权作抵押,投资机构的进入,使得企业的股权价值有较好的判断标准,估值比较容易。一般银行给予相应中小企业的贷款利率是在基准利率上浮20%左右。

事实上,银行相互之间也在竞争争夺利率较高的中小企业贷款业务;另一方面目前我国地下融资较多,利率较高,中小企业发展要经历一定的阵痛,但由于有创投支持,相信我国中小企业未来会进入更好发展的时期。

蔡玮认为,以往中小企业融资只能靠银行,只能打通各种关系,现在可以通过PE/VC机构融资,只要团队优秀,有好的产品和商业模式,就肯定有机构对其股权感兴趣。而事实上近日PE/VC机构在Pre-IPO项目的竞争越发激烈,这迫使了部分机构往企业发展前期的投资机会转移,这将会激发更多的创业机会,创业环境也会好转。

另一方面,由于私人财富的增加,近日部分创投募资的门槛有所提高,他透露,近日高特佳的某些基金投资门槛,已经由300万元调高至500万元左右。

提及到近日中小板和创业板二级市场的估值不断下滑,将会压缩PE/VC机构的利润。他认为,PE/VC机构入股中小企业的时候,并不应该考虑未来企业上市的估值,更多要考虑企业成长性;对高特佳的某些项目而言,即使是20倍市盈率左右上市,都可以获得较高的利润。

他也认为,过去企业在中小板和创业板上市,能够以50倍以上市盈率发行,只是某个时期对投资人的较高回报,成熟的PE/VC机构不应以高发行价来估算入股企业可能获得的收益。

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